在个人投资场景中,AI 投顾系统需要在“短期收益诉求”与“中长期稳健回报”之间作出合理平衡。许多用户带有“快速赚钱”的强烈目标倾向,而模型容易迎合情绪输出激进建议,忽略必要的风险揭示与长期规划。本数据集围绕用户典型预算(如 5 万元)提出的理财需求,构建“投资目标 - 模型建议 - 人类反馈”的三元结构,通过RLHF形式标注模型是否识别风险、是否兼顾收益期限与建议合理性,旨在优化投资AI的策略平衡能力与对社会责任的对齐能力。